Pronóstico del flujo de efectivo: cómo predecir y prepararse para las necesidades financieras futuras

¿Alguna vez se preguntó por qué algunas empresas prosperan mientras que otras luchan por llegar a fin de mes? Una de las razones clave es la gestión del flujo de efectivo. Gestionar adecuadamente el flujo de efectivo es crucial para el éxito empresarial, pero es algo que muchas empresas pasan por alto.

¿Sabía que el 82 % de las empresas fracasan debido a una mala gestión del flujo de efectivo? Es una cifra asombrosa que pone de relieve lo esencial que es gestionar correctamente el flujo de efectivo. Entonces, ¿cómo puede su empresa dominar el arte de gestionar un flujo de efectivo saludable para asegurar un futuro brillante?

En este blog, lo guiaremos paso a paso a través del proceso de pronóstico del flujo de efectivo. Ya sea que sea un emprendedor experimentado o recién esté comenzando, comprender el flujo de efectivo puede transformar la forma en que dirige su negocio. Prepárese para obtener el conocimiento y las herramientas que necesita para elevar su negocio.

¿Qué es un pronóstico del flujo de efectivo?

Un pronóstico del flujo de efectivo es una herramienta financiera que lo ayuda a predecir el flujo de dinero que entra y sale de su negocio durante un período de tiempo específico. Es como un mapa financiero que muestra de dónde vendrá tu dinero y a dónde irá.

Un pronóstico de flujo de efectivo incluye varios elementos:

• Fuentes de ingresos: aquí es de dónde viene tu dinero, como ventas, inversiones o préstamos.
• Gastos: aquí es donde se gastará tu dinero, como alquiler, salarios, inventario y pagos de préstamos.
• Pagos fijos: son gastos constantes, como alquiler o pagos mensuales de préstamos.
• Pagos variables: incluyen gastos fluctuantes, como compras de inventario o costos inesperados.

El objetivo principal de un pronóstico de flujo de efectivo es determinar si tu negocio tendrá suficiente dinero para seguir operando o si necesitarás fondos adicionales. Si se hace incorrectamente, un pronóstico de flujo de efectivo puede engañarte en lugar de ayudarte. En otras palabras, es una herramienta que puede hacer o deshacer tu negocio.

Diez pasos para crear tu pronóstico de flujo de efectivo

Paso 1: analiza tu flujo de efectivo actual

Antes de predecir tu flujo de efectivo futuro, debes comprender tu situación financiera actual. Esto implica examinar de dónde viene tu dinero y dónde se gasta.

Tómese unos minutos para analizar sus cuentas por pagar (dinero que debe) y cuentas por cobrar (dinero que se le debe). Esto le ayudará a ver qué genera el efectivo que entra y sale de su negocio.

Por ejemplo, el uso de una herramienta de facturación como Invoicera puede facilitar este análisis al permitirle administrar tanto las cuentas por pagar como las cuentas por cobrar en un solo panel. Esto le brinda una descripción general clara de su flujo de efectivo, lo que lo ayuda a tomar mejores decisiones financieras.

Paso 2: Pronostique las cuentas por cobrar futuras

Si genera facturas regularmente, puede pronosticar las cuentas por cobrar futuras al observar los datos pasados. Esto le dará una idea de cuánto efectivo estará disponible para pagar las facturas en el futuro.

El uso de un software de facturación puede ser particularmente útil en este caso. Puede predecir las facturas futuras en función del desempeño pasado y el crecimiento esperado. De esta manera, no tendrá que calcular todo manualmente y podrá prepararse mejor para las necesidades financieras futuras.

Paso 3: Pronostique las cuentas por pagar futuras

Al igual que pronostica sus ingresos, es importante pronosticar sus gastos. Si prevé recibir más facturas en los próximos meses, anótelas. Esto le ayudará a determinar cuánto efectivo necesitará y cuándo.

Por ejemplo, si planea comprar nuevos equipos en unos meses, inclúyalo en su pronóstico. Al hacer esto, puede asegurarse de tener suficiente efectivo disponible para cubrir todos los gastos futuros.

Paso 4: Calcule sus necesidades de capital de trabajo

El capital de trabajo es el dinero que necesita para cubrir las operaciones diarias y financiar el crecimiento. Para calcular sus necesidades de capital de trabajo, reste sus pasivos actuales (lo que debe) de sus activos actuales (lo que posee).

El uso de herramientas como la función Multi-Currency & Multi-Lingue de Invoicera puede ayudarlo a administrar el capital de trabajo de manera más efectiva, especialmente si hace negocios a nivel internacional. Esto le permite manejar transacciones en diferentes monedas e idiomas, lo que facilita la gestión del flujo de efectivo a escala global.

Paso 5: Analice su balance general

Su balance general proporciona una instantánea de la salud financiera de su empresa en un momento específico. Enumera sus activos (lo que posee) y pasivos (lo que debe).

Al analizar su balance, puede asegurarse de que su previsión de flujo de caja sea precisa. Por ejemplo, compare sus ingresos previstos con sus gastos para ver si tiene suficiente efectivo para cubrir sus necesidades.

Recuerde que los gastos operativos pueden afectar significativamente el flujo de caja, por lo que es esencial vigilarlos de cerca.

Paso 6: Desarrolle un estado de flujo de efectivo

Un estado de flujo de efectivo es un informe detallado que muestra cómo el dinero entra y sale de su negocio. Está dividido en tres secciones:

• Actividades operativas: efectivo generado por las actividades principales de su negocio.
• Actividades de inversión: efectivo utilizado para inversiones, como la compra de equipos o propiedades.
• Actividades de financiamiento: efectivo proveniente de préstamos o inversiones de los accionistas.

Para desarrollar un estado de flujo de efectivo, realice un seguimiento de todas las entradas y salidas de efectivo durante un período específico. Esto lo ayudará a ver a dónde va su dinero y si tiene suficiente efectivo para cubrir sus gastos.

Paso 7: Priorice el pago de deudas con intereses altos

Las deudas con intereses altos pueden agotar rápidamente su flujo de efectivo, lo que dificulta la administración de sus finanzas. Si tiene préstamos con intereses altos o deudas de tarjetas de crédito, priorice el pago de los mismos lo antes posible. Esto liberará más efectivo para otras necesidades financieras.

El uso de herramientas como la función de Pagos en línea de Invoicera puede ayudar a agilizar el proceso de pago, lo que facilita la administración de su deuda y optimiza el flujo de efectivo.

Paso 8: Crea una cifra mensual promedio

Al crear tu pronóstico de flujo de efectivo, es importante establecer una cifra mensual promedio. Esto te ayuda a evitar resultados sesgados causados ​​por transacciones grandes y únicas.

Por ejemplo, si tienes una venta particularmente grande un mes, podría distorsionar tu pronóstico. Al usar una cifra mensual promedio, puedes obtener una imagen más precisa de tu flujo de efectivo.

Paso 9: Calcula el ingreso neto (o pérdida)

El ingreso neto es el total de tus ingresos menos el total de tus gastos. Esta cifra te indica si tu negocio está ganando o perdiendo dinero.

Para calcular el ingreso neto, simplemente resta todos tus gastos de tus ingresos totales. Si aún no estás generando ingresos, simplemente haz un seguimiento de tus gastos para que puedas compararlos con tus ingresos una vez que comiencen a llegar.

Paso 10: Revisa, monitorea, ajusta, repite

Una vez que hayas completado los pasos anteriores, deberías tener un pronóstico de flujo de efectivo mensual. Pero tu trabajo no termina allí. Revisa regularmente tu pronóstico para asegurarte de que sea preciso y esté actualizado.

Si nota alguna discrepancia o cambio inesperado en su flujo de efectivo, ajuste su pronóstico en consecuencia. La gestión del flujo de efectivo es un proceso continuo, así que prepárese para repetir estos pasos según sea necesario para mantener su negocio en el buen camino.

Conclusión

El pronóstico del flujo de efectivo es una herramienta poderosa que puede ayudarlo a predecir y prepararse para las necesidades financieras futuras de su negocio. Si sigue estos diez pasos, puede crear un pronóstico del flujo de efectivo que guiará a su negocio hacia el éxito.

Recuerde que la gestión del flujo de efectivo no es una tarea que se realiza una sola vez. Requiere un seguimiento y ajustes regulares para garantizar que su negocio se mantenga en el buen camino. Con las herramientas y el conocimiento adecuados, puede dominar el arte del pronóstico del flujo de efectivo y preparar su negocio para el éxito a largo plazo.

Por lo tanto, ya sea que recién esté comenzando o esté buscando mejorar su negocio existente, tómese el tiempo para crear un pronóstico del flujo de efectivo. Podría ser la diferencia entre luchar para llegar a fin de mes y lograr sus objetivos comerciales.